Entre la transacción y el informe
Mantenga unidos el origen, el estado y la decisión.
Una notificación de pago, un asiento contable y el saldo de un cliente pueden representar el mismo evento de formas distintas. Su equipo necesita saber qué registro es la referencia válida y por qué persiste una diferencia. Desarrollamos software financiero que vincula esos registros, aplica sus reglas de negocio y establece un proceso claro de revisión para los casos pendientes.
Comparta un ejemplo que resulte difícil de conciliar y los sistemas que almacenan sus registros.
Desarrollo de software financiero
Diseñado para el cliente y para quien revisa.
Conecte los servicios de cara al cliente con las comprobaciones y los registros que respaldan cada operación.
Hablemos de sus requisitosPortales de clientes
Cree interfaces web y móviles para consultar información de cuentas, solicitar servicios y presentar documentos. Vincule cada solicitud con su estado operativo e indique con claridad cuándo falta información o la revisión sigue en curso.
- Vistas de información de cuentas
- Presentación de documentos
- Seguimiento de solicitudes de servicio
Aprobaciones y colas de revisión
Convierta su proceso de revisión en colas asignadas, etapas de aprobación y decisiones registradas. Defina quién puede realizar un cambio, cuándo debe escalarse un caso y qué información necesita la persona responsable antes de actuar.
- Enrutamiento de aprobaciones
- Colas de revisión de excepciones
- Historiales de decisiones y acciones
Conexiones con pagos y contabilidad
Integre las API disponibles de proveedores de pagos y sistemas contables con sus aplicaciones. Tenga en cuenta las actualizaciones tardías, los eventos duplicados y las referencias externas para que un mensaje del proveedor no se convierta en dos transacciones internas.
- API de proveedores de pagos
- Intercambio de datos contables
- Datos para el cotejo de transacciones
Datos financieros e informes
Prepare los registros de transacciones y operaciones para informes, paneles y exportaciones. Documente las reglas de cálculo y los campos de origen para que los usuarios puedan rastrear un importe informado hasta los registros utilizados para obtenerlo.
- Preparación de datos para informes
- Paneles de operaciones financieras
- Permisos de exportación de informes
Ejemplo: conciliación de pagos
Un historial de revisión para cada pago sin conciliar.
Una herramienta de conciliación podría importar registros de un proveedor de pagos y compararlos con un libro contable interno. Un registro con un importe distinto o sin referencia pasaría a una cola de revisión. La persona responsable podría examinar ambos orígenes, registrar una explicación y enviar la solución propuesta a aprobación cuando fuera necesario.
- Acuerde cómo se cotejan las referencias, los importes y las fechas.
- Mantenga disponibles los datos originales durante la revisión.
- Distinga entre las correcciones propuestas y las resoluciones aprobadas.
- ImportarRecopile los registros del proveedor y del libro contable para compararlos.
- CotejarAplique las reglas acordadas y señale las diferencias sin resolver.
- InvestigarUna persona revisa los datos de origen y registra sus conclusiones.
- AprobarEl usuario autorizado confirma el resultado y la siguiente acción.
Flujo de software ilustrativo. Las reglas de cotejo, los controles de aprobación y las responsabilidades financieras deben definirse para su operación.
Diseño de flujos financieros
Defina qué debe ocurrir cuando los registros no coinciden.
Los resultados esperados y los casos de excepción sirven de base para el desarrollo y la verificación.
Documentar las reglas de transacción
Revise los registros de origen, los roles de usuario y las decisiones que toma su equipo. Defina la lógica de cotejo, los límites de aprobación y los eventos que modifican el estado de una transacción o solicitud.
Qué recibiráEspecificación de transacciones y revisiónVerificar con datos representativos
Construya las interfaces y conexiones y compruebe después los cálculos y resultados esperados. Incluya mensajes duplicados, actualizaciones tardías, referencias ausentes y acciones intentadas sin el permiso necesario.
Qué recibiráFlujos de aplicaciones financieras probadosPreparar la responsabilidad operativa
Acuerde la migración de datos cuando sea necesaria, los pasos de despliegue y las responsabilidades de soporte. Documente cómo investiga el personal los intercambios fallidos y cómo se gestionan los cambios de comportamiento del proveedor.
Qué recibiráGuía de operación y traspaso
Antes de empezar
Algunas cuestiones
que quizá se esté planteando.
¿Tiene otra pregunta?
Hablemos de ello
¿Pueden integrar nuestro proveedor de pagos o plataforma contable?
Revisamos la documentación de la API, las condiciones de acceso y el entorno de pruebas del proveedor antes de confirmar la conexión. La evaluación incluye los registros disponibles, los tiempos de actualización y las acciones admitidas por la API, además de los pasos manuales necesarios cuando falla un intercambio.
¿Cómo se incorporan nuestros requisitos de cumplimiento al software?
Sus responsables de asuntos legales, riesgos y cumplimiento identifican los requisitos aplicables. Convertimos los requisitos de software acordados en reglas de acceso, pasos de revisión, registros y comprobaciones de aceptación. El alcance también identifica los controles que dependen de su organización o de proveedores externos.
¿Podemos crear una herramienta de conciliación junto a nuestros sistemas actuales?
Sí, siempre que se pueda acceder a los registros necesarios. Un espacio de trabajo independiente puede comparar datos y organizar la revisión de excepciones mientras los sistemas existentes conservan sus funciones. Definimos si la herramienta solo comunica hallazgos o también puede enviar actualizaciones aprobadas a otro sistema.
Su siguiente paso
¿Qué proceso financiero necesita un registro más claro?
Muéstrenos la solicitud de un cliente o la transacción que su equipo debe comprobar en varios sistemas, así como las decisiones posteriores.