Tra la transazione e il report
Origine, stato e decisione nello stesso contesto.
Una notifica di pagamento, una registrazione contabile e il saldo di un cliente possono rappresentare lo stesso evento in modi diversi. Il tuo team deve sapere quale registrazione fa fede e perché rimane una differenza. Sviluppiamo software finanziario che collega questi dati, applica le tue regole di business e assegna ai casi irrisolti un percorso di verifica chiaro.
Portaci un esempio che il tuo team fatica a riconciliare, insieme ai sistemi che ne conservano i dati.
Sviluppo di software finanziario
Progettato per il cliente e per chi verifica.
Collega i servizi rivolti ai clienti ai controlli e alle registrazioni che accompagnano ogni operazione.
Parliamo delle tue esigenzePortali clienti
Realizza interfacce web e mobile per consultare informazioni sui conti, richiedere servizi e inviare documenti. Collega ogni richiesta al suo stato operativo, con messaggi chiari quando mancano informazioni o la verifica è ancora in corso.
- Viste delle informazioni sui conti
- Invio di documenti
- Tracciamento delle richieste di servizio
Approvazioni e code di verifica
Traduci il processo di verifica in code assegnate, fasi di approvazione e decisioni registrate. Definisci chi può apportare una modifica, quando una pratica richiede un’escalation e quali dettagli servono prima di intervenire.
- Instradamento delle approvazioni
- Code di verifica delle eccezioni
- Cronologie di decisioni e azioni
Collegamenti con pagamenti e contabilità
Integra nelle tue applicazioni le API disponibili dei fornitori di pagamento e dei sistemi contabili. Considera aggiornamenti tardivi, eventi duplicati e riferimenti esterni, affinché un messaggio del fornitore non generi due transazioni interne.
- API dei fornitori di pagamento
- Scambio di dati contabili
- Dati per l’abbinamento delle transazioni
Dati finanziari e reportistica
Prepara i dati transazionali e operativi per report, dashboard ed esportazioni. Documenta le regole di calcolo e i campi di origine, in modo che gli utenti possano risalire da un importo riportato alle registrazioni utilizzate per ottenerlo.
- Preparazione dei dati per i report
- Dashboard delle operazioni finanziarie
- Permessi di esportazione dei report
Esempio: riconciliazione dei pagamenti
Una traccia di verifica per ogni pagamento non abbinato.
Uno strumento di riconciliazione potrebbe importare i dati di un fornitore di pagamento e confrontarli con un registro contabile interno. Una registrazione con un importo diverso o un riferimento mancante entrerebbe in una coda di verifica. Il revisore potrebbe esaminare entrambe le fonti, registrare una spiegazione e sottoporre la soluzione proposta ad approvazione, dove richiesto.
- Concorda come abbinare riferimenti, importi e date.
- Mantieni disponibili i dettagli originali durante la verifica.
- Distingui le correzioni proposte dagli esiti approvati.
- ImportaRaccogli i dati del fornitore e del registro contabile da confrontare.
- AbbinaApplica le regole concordate e segnala le differenze irrisolte.
- EsaminaUn revisore controlla i dettagli di origine e registra quanto emerso.
- ApprovazioneL’utente autorizzato conferma l’esito e l’azione successiva.
Flusso software illustrativo. Regole di abbinamento, controlli di approvazione e responsabilità finanziarie devono essere definiti per la tua attività.
Progettare flussi finanziari
Definisci cosa deve accadere quando i dati non coincidono.
Gli esiti attesi e i casi di eccezione costituiscono la base per lo sviluppo e la verifica.
Documenta le regole delle transazioni
Esamina dati di origine, ruoli degli utenti e decisioni del team. Definisci la logica di abbinamento, i limiti di approvazione e gli eventi che modificano lo stato di una transazione o richiesta.
Cosa riceveraiSpecifica delle transazioni e delle verificheVerifica con dati rappresentativi
Realizza interfacce e collegamenti, poi controlla calcoli ed esiti attesi. Includi messaggi duplicati, aggiornamenti tardivi, riferimenti mancanti e tentativi di azione senza i permessi necessari.
Cosa riceveraiFlussi dell’applicazione finanziaria testatiPrepara le responsabilità operative
Concorda, se necessaria, la migrazione dei dati, le fasi di distribuzione e le responsabilità di supporto. Documenta come il personale analizza gli scambi non riusciti e come gestire i cambiamenti nel comportamento dei fornitori.
Cosa riceveraiGuida operativa e di passaggio di consegne
Potete integrare il nostro fornitore di pagamento o la nostra piattaforma contabile?
Prima di confermare il collegamento esaminiamo la documentazione API, le condizioni di accesso e l’ambiente di test del fornitore. Valutiamo i dati disponibili, i tempi di aggiornamento e le azioni supportate dall’API, comprese le attività manuali necessarie quando uno scambio non riesce.
Come vengono inclusi nel software i nostri requisiti di conformità?
I tuoi referenti legali, di gestione del rischio e di compliance individuano i requisiti applicabili. Traduciamo i requisiti software concordati in regole di accesso, fasi di verifica, registrazioni e controlli di accettazione. Il perimetro identifica anche i controlli che dipendono dalla tua organizzazione o da fornitori esterni.
Possiamo realizzare uno strumento di riconciliazione accanto ai sistemi esistenti?
Sì, se è possibile accedere ai dati necessari. Uno spazio di lavoro separato può confrontare i dati e organizzare la verifica delle eccezioni, mentre i sistemi esistenti mantengono i propri ruoli. Definiamo se lo strumento deve solo riportare quanto rilevato o può anche inviare aggiornamenti approvati a un altro sistema.
Il tuo prossimo passo
Quale processo finanziario richiede registrazioni più chiare?
Mostraci la richiesta del cliente o la transazione che il tuo team deve controllare in più sistemi, insieme alle decisioni successive.